[ad_1]
Быстрое развитие инструментов создания генеративного ИИ-контента, таких как клонирование голоса, генерация видео и изображений, а также чат-боты, уже привело к новым формам мошенничества и финансовых преступлений: вспомните несчастного рабочего в Гонконге, которого недавно обманом заставили перевести мошенникам 25 миллионов долларов. выдавая себя за своего финансового директора.
Но даже несмотря на то, что угрозы умножаются благодаря поколению искусственного интеллекта (и потери накапливаются, по оценкам исследования Nasdaq, в 2024 году из-за мошенничества во всем мире будет потеряно 485,6 миллиарда долларов), технологи работают над новыми способами использования искусственного интеллекта и машинного обучения (МО). чтобы помочь задержать и удержать виновных.
Возьмем, к примеру, стартап Hummingbird со штаб-квартирой в Сан-Франциско, который был запущен в 2016 году специально для того, чтобы предлагать простые в использовании и безопасные инструменты для собственных следователей и групп по обеспечению соблюдения требований в крупных финансовых учреждениях и поставщиках платежей (среди его клиентов — платежная платформа Stripe, сделанная на заказ). торговая площадка Etsy, платформа спортивных ставок DraftKings, FirstBank Puerto Rico и другие).
Сегодня в эксклюзивном выпуске VentureBeat Hummingbird анонсирует новый программный продукт для автоматизации клиентов, направленный на устранение ручных, повторяющихся задач, которые утомляют следователей и группы по обеспечению соблюдения требований в крупных финансовых учреждениях.
«Наша цель — создать небольшие рецепты автоматизации, которые помогут в расследовании финансовых преступлений», — сказал Джо Робинсон, генеральный директор Hummingbird, в видеоинтервью VentureBeat. «И поскольку эта работа регулируется таким образом, любые приложения ИИ, логики или алгоритмов в целом должны быть относительно прозрачными, легко проверяемыми и ориентированными на процессы с участием человека. Это ключевые характеристики того, что мы делаем».
Мрачный мир расследований фантастических преступлений
Расследование финансовых преступлений может показаться тем, кто не связан с этой отраслью, чем-то из эпизода сериала «Закон и порядок», наполненного интригами, драмой и напряжением.
И это, конечно, может быть. Но, по словам Робинсона, суть работы заключается в том, чтобы прочесать огромные объемы данных о финансовых транзакциях, чтобы найти аномалии и определить, заслуживают ли они более пристального внимания, а также проследить, откуда и куда идут деньги. отмытые или полученные в результате преступной деятельности?
Для банков и компаний, которые принимают платежи, предлагают платежные платформы, решения для счетов или кошельки, в последние годы шаг заключался в том, чтобы нанимать группы преданных своему делу внутренних следователей, которые регулярно выполняли эту работу, а затем вызывали сторонние органы при обнаружении преступления. был собран.
«Когда вы следователь финансовых преступлений, вы обычно наблюдаете за деятельностью одного из ваших клиентов и пытаетесь выяснить: «Подозрительна ли эта деятельность или нет?» — объяснил Робинсон.
«Например, если бы я работал в компании, выпускающей платежные карты, я мог бы просматривать от 15 до 30 различных источников данных, которые отражают деятельность конкретного клиента. Это медленная и довольно утомительная работа. Фрагментация данных является одной из основных проблем. А позже вас могут проверить на предмет того, почему вы приняли определенные решения, связанные с этой учетной записью, и как вы с ними справились, поэтому ваш процесс принятия решений должен быть прозрачным. Все это делает этот рынок уникальным для приложений искусственного интеллекта, машинного обучения и различных алгоритмов».
В идеале, по словам Робинсона, платформа Hummingbird Automations поможет собирать информацию о довольно обычных финансовых преступлениях, таких как уклонение от уплаты налогов, и в то же время позволит следователям сосредоточиться на более сложных, менее автоматически обнаруживаемых проблемах, таких как торговля людьми.
Тем не менее, даже в первом случае платформа предоставляет собранную информацию только сотрудникам правоохранительных органов — они должны проверить ее на предмет точности, а затем в конечном итоге отправить ее в качестве отчета своему начальнику или сторонним правоохранительным органам, сохраняя их в тайне. цикл в качестве эксперта и контроллера.
Готовые «рецепты» для автоматизации рутинной работы по расследованию при сохранении высокой точности
Компания Hummingbird Automations готова помочь следователям в ходе всего этого с помощью библиотеки готовых «рецептов» или рабочих процессов, касающихся ключевых мероприятий по обеспечению соответствия, общих для крупных финансовых учреждений. Среди них:
- Знай своего клиента/бизнес (KYC/B): Отслеживайте, отслеживайте и инициируйте отзывы ваших клиентов с поддержкой постоянного и периодического мониторинга.
- Обеспечение качества (QA): Запланируйте проверки качества по выборке недавних обращений, чтобы проверить качество выполненной работы.
- Подготовка кейса: Ускорьте расследования за счет предварительного заполнения информации о деле и выводов.
- Мониторинг дела: Автоматически уведомляйте пользователей о случаях, требующих их внимания, например о приближающемся крайнем сроке или отклонении подачи заявки.
- Управление делом: Автоматизируйте административные задачи, такие как создание, назначение и обновление обращений.
- Дайджесты активности: Улучшите контроль за счет регулярных отчетов о деятельности дел.
Эти функции предназначены не только для экономии времени; они направлены на повышение эффективности и надзора за расследованиями финансовых преступлений, повышение эффективности программ соблюдения требований и снижение риска.
«ИИ может быть использован для обобщения некоторой информации, доступной следователю, и помочь ему интерпретировать происходящее», — объяснил Робинсон. «Я думаю, что в отличие от других рынков, ИИ действительно хорошо выявляет тенденции и выявляет аномалии в большом количестве данных и документации, поэтому мы применяем его в Hummingbird».
Ранний положительный отзыв
Робинсон рассказал VentureBeat, что платформа автоматизации находится в разработке уже почти год и с весны 2023 года тестируется на небольшой группе из пяти клиентов в рамках закрытой бета-версии.
Hummingbird предоставила следующее заявление анонимного поставщика услуг по принципу «покупай сейчас, плати потом» (BNPL), который участвовал в бета-тестировании: «Hummingbird Automations оказала огромное влияние на мою команду и нашу работу. Теперь мы можем легко автоматизировать уведомления и отчеты, что позволяет нам усилить контроль и оптимизировать наш рабочий процесс».
Поскольку финансовые учреждения сталкиваются с двойной проблемой сложности регулирования и необходимостью экономически эффективных и масштабируемых инструментов расследования, Automations by Hummingbird предлагает новые возможности повышения эффективности на основе искусственного интеллекта, сохраняя при этом высокий уровень прозрачности, человеческого контроля и отчетности в целях соблюдения требований.
[ad_2]
Источник
