[ad_1]
Allocations, финтех-стартап, использующий искусственный интеллект (ИИ) для оптимизации сбора средств частного капитала, превысил 2 миллиарда долларов в активах под управлением своей платформы, сообщает VentureBeat.
Эта веха демонстрирует растущий спрос на альтернативные инвестиции, такие как прямые инвестиции и венчурный капитал, а также возможности ИИ для автоматизации громоздкой документации.
«ИИ увеличил нашу производительность: каждый сотрудник обслуживает 70 фондов, что в 10–70 раз больше, чем в среднем по отрасли», — сказал Кингсли Адвани, основатель и генеральный директор Allocations, в интервью VentureBeat. «Раньше создание фондовых документов было дорогостоящей частью процесса, но теперь мы можем создавать их за считанные секунды с помощью наших моделей искусственного интеллекта».
Зарядка с помощью ИИ
Обучая модели машинного обучения (ML) на базе данных, содержащей более 100 000 инвестиционных документов, Allocations может мгновенно генерировать индивидуальные меморандумы о частном размещении, операционные соглашения и другие шаблоны, необходимые для запуска фонда.
Модели также могут сканировать рыночные данные, чтобы ускорить комплексную проверку потенциальных инвестиций. Эта автоматизация позволяет Allocations управлять целым бэк-офисом для инвестиций на частном рынке за небольшую часть затрат традиционных администраторов.
Эти возможности ИИ представляют собой значительное повышение эффективности. Создание юридических документов и выполнение проверок соответствия вручную обычно может занять несколько часов времени юриста и стоить тысячи долларов на фонд. Похоже, что подход компании, основанный на искусственном интеллекте, сокращает время и стоимость выполнения этих задач до нескольких минут. Это открывает много новых возможностей для оптимизации управления фондами.
Демократизация альтернатив
В число клиентов по распределению входят управляющие активами, семейные офисы и инвесторы-ангелы, желающие запустить компании специального назначения (SPV), которые позволят отдельным лицам коллективно инвестировать в один стартап или актив.
Платформа реализовала несколько блокбастеров SPV, включая сделку на сумму 23 миллиона долларов по инвестированию в Leeds United, а также автомобили специального назначения для SpaceX, OpenAI Anthropic и других известных стартапов.
Создание юридических лиц, подготовка документации и раскрытие нормативной информации традиционно было медленным, дорогим и сложным процессом. Но автоматизируя эти процессы, Allocations упрощает запуск даже сложных SPV.
Адвани считает, что автоматизация ИИ «демократизирует доступ» к альтернативным активам, сделав экономически выгодным для большего числа менеджеров запуск небольших нишевых фондов с более низкими минимальными инвестициями.
«Традиционно частным инвесторам нужно было вложить от 100 000 до 1 миллиона долларов, чтобы получить доступ к этим сделкам», — сказал Адвани VentureBeat. «Но с помощью Allocations мы можем заключать сделки с минимальной инвестицией всего в 5000 долларов, потому что затраты намного ниже».
Присматриваюсь к массовому рынку
Достигнутый рубеж в 2 миллиарда долларов показывает, что технологии могут открыть прибыльные альтернативные инвестиционные возможности для более широкой базы инвесторов, помимо учреждений Уолл-стрит. В этом году компания планирует запустить мобильное приложение, которое позволит управляющим фондами создавать организации на ходу за считанные минуты.
«Представьте, что вы находитесь в самолете и хотите создать фонд — вы сможете сделать это со своего телефона за считанные минуты», — сказал Адвани.
Продвижение ассигнований на мобильные устройства отражает более широкую смену поколений, поскольку все больше молодых инвесторов привыкают управлять деньгами со своих смартфонов.
Потребительские финтех-приложения научили новое поколение ожидать приятного цифрового опыта. Таким образом, у таких платформ, как Allocations, есть огромная возможность стать мобильным бэк-офисом для альтернативного инвестирования.
Как говорит Адвани, «ИИ будет играть важную роль» в достижении цели Allocations по обеспечению более 1 триллиона долларов в активах частного рынка к 2030 году. Объединяя передовые технологии с доступом для масс, компания стремится фундаментально изменить тех, кто может инвестировать в следующий стартап-единорог или венчурный мегафонд.
[ad_2]
Источник
